Hoe stel ek `n boedel of trust bankrekening op?

Boedel- of trustrekeninge word ingestel om `n veilige hawe vir bates te verskaf aangesien dit namens die rekeningbegunstigdes oorgedra of gebruik word. Die boedelrekening hou fondse vir `n kort tydperk terwyl `n boedel gevestig word na die dood van die eienaar van die bates wat die rekening opstel. `N Trust bevat spesifieke bates, gehou namens die individu wat die trust vir die gebruik van die begunstigdes van die trust vestig. Die opstel van elke rekeningtipe kan ingewikkeld wees, wat dikwels die dienste van finansiële of regsberoepe vereis, maar elkeen het dieselfde basiese doel: hou die bates veilig intact vir die gebruik van diegene wat deur die bate-eienaars gekies word om voordeel te trek uit daardie bates.

Landgoedrekeningopstelling

1

Pas by die IRS toe vir `n belastingbetaler ID nommer in die boedel se naam. Dien aanlyn aanlyn via die IRS-webwerf, of per pos of faks, deur `n Vorm SS-4, die Aansoek vir Werkgewer-identifikasienommer, in te vul. Die posadres en faksnommer inligting vir u land van die land is op die IRS webwerf.

2

Neem die belastingbetaler ID nommer, `n afskrif van die oorledene se doodsertifikaat en `n lys van bankrekeninge met rekeningnommers wat deur die oorledene aan die bank gehou word waar u die boedelbankrekening wil vestig.

3

Vul die vereiste vorms in om die boedelrekening oop te maak, met die nodige bewys om u te vestig as die regspersoon wat verantwoordelik is vir die rekening. Die presiese vorms wat benodig word verskil volgens die spesifieke bank, maar benodig gewoonlik dieselfde inligting as wat nodig is om `n persoonlike bankrekening oop te maak, behalwe dat die rekening die naam van die eksekuteur van die boedel wat in die naam van die boedel handel as die rekening gebruik houer. Die briewe wat u deur die boedelprokureur gegee het, wat u as eksekuteur opstel, plus twee vorms van identifikasie, moet bewys wees van u gesag om die rekening oop te maak. Kontak die oorledene se bank waar die rekeninge gehou word en bied dit aan met u bewys as eksekuteur om die oordrag van rekeningfondse vir die boedel te magtig. Gee die bank die rekeningnommer van die nuutgestigte boedelrekening om die fondse oor te dra.

Trust rekening instellings

1

Vestig die aard van die trust wat jy skep. Kies om `n na-dood (testamentêre) trust of `n lewende (inter woos) trust te skep. Die na-doodstrust word ná jou dood in werking getree, met bates wat deur middel van probate in die trust oorgedra word en word gewoonlik in jou testament ingesluit. Die lewende vertroue tree in werking tydens u leeftyd en dra die bates in die fonds oor wanneer dit gestig word. U dien gewoonlik as een van die trustees wat toesig hou oor die fonds. Stel die lewende fonds as herroepbaar of onherroeplik. Die primêre verskil is dat jy `n herroepbare trust kan oplos of verander, omdat jy sekere eienaarskapsregte oor die betrokke bates behou, terwyl bates in `n onherroeplike trust hul eienaarskap oorgedra het aan die trust, wat as wettige eienaar dien vir die bates. Maak `n lys van begunstigdes vir die trust. Hierdie individue sal die opbrengs van die trust ontvang, soos bepaal deur die aard van die trustspesifikasies.

2

Stel `n trustee of groep trustees aan om die fonds te toesig. Kies betroubare individue wat die bates vir die trust sal bestuur, en volg op u wense om die trust te vestig. Jy kan jouself as `n trustee oor `n lewende trust kies, maar moet ook `n plaasvervangende trustee in die geval van jou dood kies. Maak `n spesifieke lys van die magte van die trustees oor die trustbates. Byvoorbeeld, het die trustee die mag om likiede bates te belê om die trust te groei, of die gebruik van trustfondse aan die begunstigdes te bestee?

3

Lys die bates wat gebruik word om die trust te finansier. Die meeste trustbates is inkomste- of kontantbates, maar kan sulke items insluit soos aandele en effekte en eiendomme.

4

Hou `n boedelprokureur `n trustdokument saam met al die inligting wat u verskaf. Teken die dokument en oordra die bates na die trustfonds. Lê die dokument met u toestand indien nodig om dit te doen. Vra die prokureur as jou staat sulke vereistes het.

5

Neem die ooreenkoms aan die bank wat gekies is om die trustfonds bankrekening te hou. Bied die ooreenkoms aan die bankier voor en open `n trustrekening in die naam van die trust. Bied die name en identifiserende inligting van die trustees aan as diegene wat gemagtig is om toegang tot die trustbankrekening te verkry.

Dinge wat jy benodig

• Lys van trustbates
• Belastingbetaler ID
• Doodsertifikaat
• Oorledene se bankrekening nommers

Deel op sosiale netwerke: