Hoe om `n verband negatief te vermy met `n 401k swaarkry onttrekking

U kan vorm 1040 gebruik om u swaarkryverspreiding aan te meld.

Om geld uit jou 401 (k) plan te kry, kan baie moeilik wees as jy onder 59 1/2 jaar oud is en steeds vir dieselfde maatskappy werk. As u `n afskerming op u primêre huis in die gesig staar, kan u 401 (k) plan u toelaat om vroeg geld uit te kry. Ontwrigtingsverdelings is egter diskresionêr, wat beteken dat selfs al die reëls van die Inkomstebelastingdiens dit toelaat, jou plan dalk nie. As joune doen, moet jy nie net die verspreiding versoek nie, maar jy moet dit ook op jou inkomstebelasting rapporteer. Geen vroeë onttrekking straf uitsondering bestaan om `n negatief uit te voer, dus moet jy ook die 10% addisionele belasting betaal tensy jy 59 1/2 jaar oud is.

1

Versoek `n swaarkryverspreiding uit u 401 (k) plan. U moet dokumentasie by u 401 (k) -planadministrateur indien, soos `n brief van u bank met vermelding van die uitsluiting datum en die bedrag wat benodig word om die negatief te vermy en `n brief wat `n nuwe lening ontken. U is beperk tot die bedrag wat benodig word om uitsluiting te voorkom plus enige inkomstebelasting en boetes op die verspreiding.

2

Gee die bedrag van die uitkering op u inkomstebelasting as `n pensioen- en annuïteitsverspreiding. Die bedrag dra by tot u belasbare inkomste vir die jaar.

3

Figure die vroeë onttrekkingsboete met Vorm 5329 en dra dit oor na u Vorm 1040 belastingopgawe indien u nie ten minste 59 1/2 jaar oud is nie. Byvoorbeeld, as jy `n vroeë $ 8,000 verspreiding neem, sal jy `n ekstra $ 800 boete verskuldig wees as jy minder as 59 1/2 jaar oud is.

Dinge wat jy benodig

IRS Vorm 1040
IRS Vorm 5329

Deel op sosiale netwerke:

Verwante