Redes om `n verband te herfinansier

Om `n verband te herfinansier, neem huiseienaars eers `n nuwe huislening uit, dan gebruik dit om die ou verband te betaal. As die terme van die nuwe verband beter is, kan dit `n gesonde finansiële strategie wees, maar lenersfooie kan tot 3 persent tot 6 persent van die leningsbedrag, Investopedia, insluit. In sommige gevalle kan dit die winste uit herfinansiering uitwis.

ARM vs Vaste Koers

`N Huiseienaar wat vrees dat die rente op haar verstelbare rentekoers op `n baie hoër vlak sal aanpas, kan herfinansier in `n vaste rentekoers (ARM), sê Investopedia. Aan die ander kant kan `n eienaar wat van plan is om oor `n paar jaar te beweeg, oorweeg om `n vaste koers te vervang vir `n ARM met `n lae aanvanklike koers, omdat hy weet dat hy verhuis sal word voordat die koers baie hoog kan styg.

Laer rente

As rentekoerse gedaal het sedert die eienaar sy oorspronklike lening uitgereik het, is dit `n uitstekende rede om te herfinansier. Die reël is dat `n daling van 2 persent die herfinansiering die moeite werd maak, volgens Investopedia, maar selfs `n vermindering van 1 persent kan winsgewend wees.

Verander die tydraamwerk

Deur die rentekoers te sny, kan die eienaar se maandelikse betaling verminder word. `N Alternatiewe strategie, volgens Quicken Loans, is om die betaling dieselfde te hou, maar die verband van 30 jaar tot 20 of 15 te sny.

Kontant Uit

Sommige huiseienaars herfinansier om te "kontant uit" deur `n groter verband uit te neem. `N Huiseienaar met $ 125,000 om byvoorbeeld op `n huis van $ 200,000 af te betaal, kan byvoorbeeld herfinansier vir `n verband van $ 150,000. Dit laat hom met $ 25,000 om hoëbelangskredietkaartskuld te konsolideer, mediese rekeninge of ander uitgawes te betaal.

Deel op sosiale netwerke: